38.2 Dane ilościowe
|
Należności od klientów z tytułu kredytów wyceniane w zamortyzowanym koszcie
|
1 stycznia - 31 grudnia 2020 | 1 stycznia - 31 grudnia 2019 | ||||||||
| Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | |
| Wartość bilansowa brutto | ||||||||||
| Stan na początek okresu | 170 284 | 17 609 | 10 980 | 6 054 | 204 927 | 159 612 | 16 069 | 7 855 | 7 165 | 190 701 |
| Ujęcie instrumentów w momencie nabycia, powstania, udzielenia | 47 445 | - | - | 1 | 47 446 | 58 360 | - | - | 5 | 58 365 |
| Zmiany z tytułu wyceny, sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | -39 726 | -694 | -816 | -734 | -41 970 | -39 687 | -1 855 | -511 | -1 116 | -43 169 |
| Zmiana wynikająca z modyfikacji przepływów pieniężnych dotyczących instrumentu | -7 | -1 | -3 | - | -11 | -2 | - | - | - | -2 |
| Aktywa spisane ze sprawozdania z sytuacji finansowej | - | - | -1 822 | -39 | -1 861 | - | -50 | -1 015 | - | -1 065 |
| Reklasyfikacja do koszyka 1 | 4 833 | -4 765 | -68 | - | - | 6 125 | -6 064 | -61 | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | -17 442 | 17 887 | -445 | - | - | -11 063 | 11 380 | -317 | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 3 | -2 463 | -1 784 | 4 247 | - | - | -2 789 | -1 997 | 4 786 | - | - |
| Inne zmiany, w tym różnice kursowe | 194 | -14 | 256 | 9 | 445 | -272 | 126 | 243 | - | 97 |
| Stan na koniec okresu | 163 118 | 28 238 | 12 329 | 5 291 | 208 976 | 170 284 | 17 609 | 10 980 | 6 054 | 204 927 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||||||||||
| Stan na początek okresu | -800 | -1 321 | -5 247 | -4 315 | -11 683 | -870 | -1 189 | -3 601 | -4 801 | -10 461 |
| Utworzenie odpisów dla instrumentów nowo nabytych, powstałych, udzielonych | -657 | - | - | -1 | -658 | -815 | - | - | -3 | -818 |
| Zmiany z tytułu wyceny, poziomu ryzyka kredytowego, sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu, z wyłączeniem reklasyfikacji | 610 | -853 | -2 478 | 243 | -2 478 | 1 007 | -501 | (2 186) | 452 | (1 228) |
| Aktywa spisane ze sprawozdania z sytuacji finansowej | - | - | 1 805 | 39 | 1 844 | - | 50 | 1 015 | - | 1 065 |
| Reklasyfikacja do koszyka 1 | -303 | 280 | 23 | - | - | -371 | 347 | 24 | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | 113 | -239 | 126 | - | - | 134 | -238 | 104 | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 3 | 151 | 323 | -474 | - | - | 132 | 224 | -356 | - | - |
| Inne zmiany, w tym różnice kursowe | -23 | -66 | -272 | -14 | -375 | -17 | -14 | -247 | 37 | -241 |
| Stan na koniec okresu | -909 | -1 876 | -6 517 | -4 048 | -13 350 | -800 | -1 321 | -5 247 | -4 315 | -11 683 |
| Wartość bilansowa netto na koniec okresu | 162 209 | 26 362 | 5 812 | 1 243 | 195 626 | 169 484 | 16 288 | 5 733 | 1 739 | 193 244 |
|
Należności od klientów z tytułu kredytów wyceniane w wartości godziwej przez inne całkowite dochody
|
1 stycznia - 31 grudnia 2020 | 1 stycznia - 31 grudnia 2019 | ||||||||
| Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | |
| Wartość bilansowa | ||||||||||
| Stan na początek okresu | 772 | 609 | - | - | 1 381 | 1 511 | - | - | - | 1 511 |
| Ujęcie instrumentów w momencie nabycia, powstania, udzielenia | 100 | - | - | - | 100 | 571 | - | - | - | 571 |
| Zmiana wyceny | 43 | 57 | - | - | 100 | - | -6 | - | - | -6 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | -76 | -51 | - | - | -127 | -686 | -16 | - | - | -702 |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | -132 | 132 | - | - | - | -624 | 624 | - | - | - |
| Inne zmiany | 13 | 8 | - | - | 21 | - | 7 | - | - | 7 |
| Stan na koniec okresu | 720 | 755 | - | - | 1 475 | 772 | 609 | - | - | 1 381 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||||||||||
| Stan na początek okresu | -4 | -17 | - | - | -21 | -14 | - | - | - | -14 |
| Utworzenie odpisów dla instrumentów nowo nabytych, powstałych, udzielonych | - | - | - | - | - | -2 | - | - | - | -2 |
| Zmiany z tytułu wyceny lub poziomu ryzyka kredytowego (z wyłączeniem reklasyfikacji) | -2 | -2 | - | - | -4 | 2 | -9 | - | - | -7 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | - | - | - | - | - | 3 | - | - | - | 3 |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | 1 | -1 | - | - | - | 8 | -8 | - | - | - |
| Inne zmiany | 1 | -2 | - | - | -1 | -1 | - | - | - | -1 |
| Stan na koniec okresu | -4 | -22 | - | - | -26 | -4 | -17 | - | - | -21 |
Odpis dotyczący należności od klientów z tytułu kredytów wycenianych w wartości godziwej przez inne całkowite dochody ujmuje się w kapitale z aktualizacji wyceny i nie pomniejsza on wartości bilansowej aktywów.
|
Dłużne inwestycyjne (lokacyjne) aktywa finansowe wyceniane w zamortyzowanym koszcie
|
1 stycznia - 31 grudnia 2020 | 1 stycznia - 31 grudnia 2019 | ||||||||
| Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | |
| Wartość bilansowa brutto | ||||||||||
| Stan na początek okresu | 35 614 | 368 | 34 | - | 36 016 | 34 657 | 35 | 33 | 2 | 34 727 |
| Ujęcie instrumentów w momencie nabycia, powstania, udzielenia | 31 790 | - | - | - | 31 790 | 9 538 | - | - | - | 9 538 |
| Zmiana wyceny | 820 | - | - | - | 820 | 683 | - | - | - | 683 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | -10 834 | -33 | - | - | -10 867 | -9 112 | - | - | -2 | -9 114 |
| Reklasyfikacja do koszyka 1 | 299 | -299 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | -38 | 38 | - | - | - | -332 | 332 | - | - | - |
| Inne zmiany, w tym różnice kursowe | 199 | -1 | - | - | 198 | 180 | 1 | 1 | - | 182 |
| Stan na koniec okresu | 57 850 | 73 | 34 | - | 57 957 | 35 614 | 368 | 34 | - | 36 016 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||||||||||
| Stan na początek okresu | -33 | -19 | -34 | - | -86 | -35 | -7 | -33 | - | -75 |
| Utworzenie odpisów dla instrumentów nowo nabytych, powstałych, udzielonych | -20 | - | - | - | -20 | -6 | - | - | - | -6 |
| Zmiany z tytułu wyceny lub poziomu ryzyka kredytowego (z wyłączeniem reklasyfikacji) | 9 | - | - | - | 9 | -4 | -3 | - | - | -7 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | 11 | 1 | - | - | 12 | 5 | - | - | - | 5 |
| Reklasyfikacja do koszyka 1 | -16 | 16 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | - | - | - | - | - | 9 | -9 | - | - | - |
| Inne zmiany, w tym różnice kursowe | -1 | - | - | - | -1 | -2 | - | -1 | - | -3 |
| Stan na koniec okresu | -50 | -2 | -34 | - | -86 | -33 | -19 | -34 | - | -86 |
| Wartość bilansowa netto na koniec okresu | 57 800 | 71 | - | - | 57 871 | 35 581 | 349 | - | - | 35 930 |
|
Dłużne inwestycyjne (lokacyjne) aktywa finansowe wyceniane w wartości godziwej przez inne całkowite dochody
|
1 stycznia - 31 grudnia 2020 | 1 stycznia - 31 grudnia 2019 | ||||||||
| Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | |
| Wartość bilansowa | ||||||||||
| Stan na początek okresu | 54 537 | 156 | - | - | 54 693 | 38 142 | 73 | - | - | 38 215 |
| Ujęcie instrumentów w momencie nabycia, powstania, udzielenia | 405 843 | - | - | - | 405 843 | 203 057 | - | - | - | 203 057 |
| Zmiana wyceny | 1 054 | -1 | - | - | 1 053 | 725 | -5 | - | - | 720 |
| Zmiana wynikająca z modyfikacji przepływów pieniężnych dotyczących instrumentu | -12 | - | - | - | -12 | -8 | - | - | - | -8 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | -398 632 | -49 | - | - | -398 681 | -187 893 | - | - | - | -187 893 |
| Reklasyfikacja do koszyka 1 | 13 | -13 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | -163 | 163 | - | - | - | -87 | 87 | - | - | - |
| Inne zmiany, w tym różnice kursowe | 747 | - | - | - | 747 | 601 | 1 | - | - | 602 |
| Stan na koniec okresu | 63 387 | 256 | - | - | 63 643 | 54 537 | 156 | - | - | 54 693 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||||||||||
| Stan na początek okresu | -41 | -2 | - | - | -43 | -37 | -3 | - | - | -40 |
| Utworzenie odpisów dla instrumentów nowo nabytych, powstałych, udzielonych | -35 | - | - | - | -35 | -18 | - | - | - | -18 |
| Zmiany z tytułu wyceny lub poziomu ryzyka kredytowego (z wyłączeniem reklasyfikacji) | -5 | -10 | - | - | -15 | -1 | 2 | - | - | 1 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | 11 | 1 | - | - | 12 | 14 | - | - | - | 14 |
| Reklasyfikacja do koszyka 1 | -1 | 1 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | 3 | -3 | - | - | - | 1 | -1 | - | - | - |
| Stan na koniec okresu | -68 | -13 | - | - | -81 | -41 | -2 | - | - | -43 |
Odpis dotyczący dłużnych inwestycyjnych (lokacyjnych) aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej przez inne całkowite dochody ujmuje się w kapitale z aktualizacji wyceny i nie pomniejsza on wartości bilansowej aktywów.
Wartość odpisów na oczekiwane straty kredytowe dotyczące transakcji z przyrzeczeniem odsprzedaży wynosi zero.
|
Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych
|
1 stycznia - 31 grudnia 2020 | 1 stycznia - 31 grudnia 2019 | ||||||||
| Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | |
| Wartość bilansowa brutto | ||||||||||
| Stan na początek okresu | 1 455 | 1 | - | - | 1 456 | 2 770 | 1 | 9 | - | 2 780 |
| Ujęcie instrumentów w momencie nabycia, powstania, udzielenia | 110 971 | - | - | - | 110 971 | 228 598 | - | - | - | 228 598 |
| Zmiana wyceny | 26 | - | - | - | 26 | 4 | - | - | - | 4 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | -111 481 | - | - | - | -111 481 | -229 902 | - | - | - | -229 902 |
| Inne zmiany, w tym różnice kursowe | -18 | -1 | - | - | -19 | -15 | - | -9 | -24 | |
| Stan na koniec okresu | 953 | - | - | - | 953 | 1 455 | 1 | - | - | 1 456 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||||||||||
| Stan na początek okresu | -2 | - | - | - | -2 | -2 | - | -9 | - | -11 |
| Utworzenie odpisów dla instrumentów nowo nabytych, powstałych, udzielonych | - | - | - | - | - | -6 | - | - | - | -6 |
| Zmiany z tytułu wyceny lub poziomu ryzyka kredytowego (z wyłączeniem reklasyfikacji) | - | - | - | - | - | 2 | - | - | - | 2 |
| Inne zmiany | 1 | - | - | - | 1 | 4 | - | 9 | - | 13 |
| Stan na koniec okresu | -1 | - | - | - | -1 | -2 | - | - | - | -2 |
| Wartość bilansowa netto na koniec okresu | 952 | - | - | - | 952 | 1 453 | 1 | - | - | 1 454 |
| Pożyczki | 1 stycznia - 31 grudnia 2020 | 1 stycznia - 31 grudnia 2019 | ||||||||
| Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | Koszyk 1 | Koszyk 2 | Koszyk 3 | POCI | Razem | |
| Wartość bilansowa brutto | ||||||||||
| Stan na początek okresu | 4 517 | - | - | - | 4 517 | 4 595 | - | - | - | 4 595 |
| Ujęcie instrumentów w momencie nabycia, powstania, udzielenia | 1 173 | - | - | - | 1 173 | 547 | - | - | - | 547 |
| Zmiana wyceny | 56 | - | - | - | 56 | 14 | - | - | - | 14 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | -2 349 | - | - | - | -2 349 | -577 | -61 | - | - | -638 |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | -79 | 79 | - | - | - | -61 | 61 | - | - | - |
| Inne zmiany | - | - | - | - | - | -1 | - | - | - | -1 |
| Stan na koniec okresu | 3 318 | 79 | - | - | 3 397 | 4 517 | - | - | - | 4 517 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||||||||||
| Stan na początek okresu | -27 | - | - | - | -27 | -60 | - | - | - | -60 |
| Utworzenie odpisów dla instrumentów nowo nabytych, powstałych, udzielonych | -5 | - | - | - | -5 | -2 | - | - | - | -2 |
| Zmiany z tytułu wyceny lub poziomu ryzyka kredytowego (z wyłączeniem reklasyfikacji) | 3 | - | - | - | 3 | 33 | -2 | - | - | 31 |
| Zmiany z tytułu sprzedaży, wyłączenia lub wygaśnięcia instrumentu | 16 | - | - | - | 16 | 1 | 3 | - | - | 4 |
| Reklasyfikacja do koszyka 2 | 6 | -6 | - | - | - | 1 | -1 | - | - | - |
| Stan na koniec okresu | -7 | -6 | - | - | -13 | -27 | - | - | - | -27 |
| Wartość bilansowa netto na koniec okresu | 3 311 | 73 | - | - | 3 384 | 4 490 | - | - | - | 4 490 |
| Należności | 1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 stycznia – 31 grudnia 2019 |
| Wartość bilansowa brutto | ||
| Stan na początek okresu | 6 825 | 7 282 |
| Zmiany w okresie | 508 | -457 |
| Stan na koniec okresu | 7 333 | 6 825 |
| Oczekiwane straty kredytowe | ||
| Stan na początek okresu | -1 088 | -939 |
| Zmiany w okresie | 1 | -149 |
| Stan na koniec okresu | -1 087 | -1 088 |
| Wartość bilansowa netto na koniec okresu | 6 246 | 5 737 |