Udziały niekontrolujące stanowią tę część kapitałów w jednostce zależnej, której nie można bezpośrednio lub pośrednio przyporządkować do jednostki dominującej. Na dzień objęcia kontroli udziały niekontrolujące wycenia się w wartości proporcjonalnego udziału w wartości godziwej możliwych do zidentyfikowania aktywów netto jednostki zależnej. Na kolejne daty bilansowa wartość udziałów niekontrolujących jest aktualizowana o wartość całkowitych dochodów należnych udziałowcom niekontrolującym.
W tabeli poniżej przedstawiono spółki zależne, w których występują lub występowały udziały niekontrolujące:
Nazwa jednostki | 31 grudnia 2020 | 31 grudnia 2019 |
Pekao1 | 79,98% | 79,98% |
Alior Bank2 | 68,07% | 68,07% |
Przedsiębiorstwo Usług Medycznych PROELMED sp. z o.o. | 43,00% | 43,00% |
Sanatorium Uzdrowiskowe „Krystynka” sp. z o.o. | 0,91% | 0,91% |
UAB PZU Lietuva Gyvybes Draudimas | 0,66% | 0,66% |
AAS Balta | 0,01% | 0,01% |
Centrum Medyczne Gamma sp. z o.o.3 | 0,00% | 39,54% |
1 W konsekwencji PZU posiada także udziały niekontrolujące w jednostkach zależnych Pekao, wymienionych w tabeli w punkcie 2.2.
2 W konsekwencji PZU posiada także udziały niekontrolujące w jednostkach zależnych Alior Banku wymienionych w tabeli w punkcie 2.2.
3 30 października 2020 roku PZU Zdrowie SA nabyło pozostałe udziały Centrum Medycznego Gamma sp. z o.o. i od tego dnia udział Grupy PZU w kapitale i głosach na zgromadzeniu wspólników wynosi 100%.
Wartość bilansowa udziałów niekontrolujących | 31 grudnia 2020 | 31 grudnia 2019 |
Grupa Pekao | 20 329 | 18 683 |
Grupa Alior Banku | 4 296 | 4 430 |
Pozostałe | 1 | 6 |
Razem | 24 626 | 23 119 |
Zarówno Pekao, jak i Alior Bank prowadzą swoją działalność przede wszystkim na terytorium Polski. Poniżej przedstawiono skrócone informacje finansowe dotyczące Grupy Kapitałowej Pekao oraz Grupy Kapitałowej Alior Banku ujęte w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym (bez uwzględniania wyłączeń konsolidacyjnych). Dane Grupy Kapitałowej Pekao i Grupy Kapitałowej Alior Banku, uwzględniają efekt korekt z tytułu wyceny aktywów i zobowiązań do wartości godziwej na dzień obejmowania kontroli oraz ich późniejszego rozliczenia w czasie.
Aktywa
|
Grupa Kapitałowa Pekao | Grupa Kapitałowa Alior Banku | ||
31 grudnia 2020 | 31 grudnia 2019 | 31 grudnia 2020 | 31 grudnia 2019 | |
Wartość firmy | 692 | 692 | - | - |
Wartości niematerialne | 1 938 | 1 683 | 424 | 644 |
Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 1 251 | 1 087 | 1 217 | 1 178 |
Inne aktywa | 53 | 45 | 44 | 35 |
Rzeczowe aktywa trwałe | 2 098 | 2 112 | 702 | 764 |
Jednostki wyceniane metodą praw własności | - | - | 5 | 10 |
Aktywa przeznaczone do sprzedaży | 53 | 16 | - | - |
Należności od klientów z tytułu kredytów | 141 332 | 139 464 | 55 783 | 55 368 |
Pochodne instrumenty finansowe | 5 591 | 2 457 | 717 | 508 |
Inwestycyjne (lokacyjne) aktywa finansowe | 73 116 | 48 338 | 16 037 | 15 996 |
Wyceniane w zamortyzowanym koszcie | 28 569 | 15 743 | 8 753 | 5 387 |
Wyceniane w wartości godziwej przez inne całkowite dochody | 43 069 | 31 167 | 7 072 | 10 438 |
Wyceniane w wartości godziwej przez wynik finansowy | 1 478 | 1 428 | 212 | 171 |
Należności | 2 305 | 1 956 | 1 106 | 667 |
Środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych | 4 727 | 5 463 | 2 359 | 1 319 |
Aktywa, razem | 233 156 | 203 313 | 78 394 | 76 489 |
Kapitały i zobowiązania
|
Grupa Kapitałowa Pekao | Grupa Kapitałowa Alior Banku | ||
31 grudnia 2020 | 31 grudnia 2019 | 31 grudnia 2020 | 31 grudnia 2019 | |
Kapitały | ||||
Kapitały przypadające właścicielom jednostki dominującej | 25 417 | 23 360 | 6 311 | 6 508 |
Kapitał podstawowy | 262 | 262 | 1 306 | 1 306 |
Pozostałe kapitały | 22 092 | 20 510 | 5 776 | 5 637 |
Niepodzielony wynik | 3 063 | 2 588 | -771 | -435 |
Udziały niekontrolujące | 11 | 12 | - | - |
Kapitały, razem | 25 428 | 23 372 | 6 311 | 6 508 |
Zobowiązania | ||||
Zobowiązania podporządkowane | 2 758 | 2 764 | 1 793 | 1 794 |
Zobowiązania z tytułu własnych dłużnych papierów wartościowych | 6 152 | 6 322 | 1 380 | 2 951 |
Zobowiązania wobec banków | 9 165 | 6 097 | 619 | 437 |
Zobowiązania wobec klientów z tytułu depozytów | 177 006 | 156 688 | 65 680 | 62 433 |
Instrumenty pochodne | 5 690 | 2 649 | 479 | 369 |
Inne zobowiązania | 5 908 | 4 687 | 1 794 | 1 638 |
Rezerwy | 938 | 704 | 337 | 358 |
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 28 | 30 | 1 | 1 |
Zobowiązania bezpośrednio związane z aktywami zakwalifikowanymi jako przeznaczone do sprzedaży | 83 | - | - | - |
Zobowiązania, razem | 207 728 | 179 941 | 72 083 | 69 981 |
Kapitały i zobowiązania, razem | 233 156 | 203 313 | 78 394 | 76 489 |
Skonsolidowany rachunek zysków i strat za okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2020 roku | Grupa PZU | Wyłączenie danych Pekao | Wyłączenie danych Alior Banku | Eliminacja korekt konsolidacyjnych | Grupa PZU bez Pekao i Alior Banku |
Składki ubezpieczeniowe przypisane brutto | 23 866 | - | - | 24 | 23 890 |
Udział reasekuratorów w składce ubezpieczeniowej przypisanej brutto | -1 016 | - | - | - | -1 016 |
Składki ubezpieczeniowe przypisane netto | 22 850 | - | - | 24 | 22 874 |
Zmiana stanu rezerwy składki ubezpieczeniowej netto | 174 | - | - | 1 | 175 |
Składki zarobione netto | 23 024 | - | - | 25 | 23 049 |
Przychody z tytułu prowizji i opłat | 4 197 | -2 884 | -1 160 | 97 | 250 |
Przychody odsetkowe wyliczone przy zastosowaniu efektywnej stopy procentowej | 10 262 | -5 761 | -3 201 | 78 | 1 378 |
Pozostałe przychody netto z inwestycji | 586 | -234 | -133 | 5 | 224 |
Wynik z tytułu zaprzestania ujmowania instrumentów finansowych i inwestycji | 111 | -124 | -80 | - | -93 |
Zmiana wartości odpisów na oczekiwane straty kredytowe i odpisów z tytułu utraty wartości instrumentów finansowych | -3 342 | 1 620 | 1 736 | - | 14 |
Zmiana netto wartości godziwej aktywów i zobowiązań wycenianych w wartości godziwej | 869 | -133 | -63 | - | 673 |
Pozostałe przychody operacyjne | 1 395 | -175 | -166 | 59 | 1 113 |
Odszkodowania, świadczenia oraz zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | -16 105 | - | - | -9 | -16 114 |
Udział reasekuratorów w odszkodowaniach, świadczeniach oraz zmianie stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 525 | - | - | - | 525 |
Odszkodowania i świadczenia ubezpieczeniowe netto | -15 580 | - | - | -9 | -15 589 |
Koszty z tytułu prowizji i opłat | -1 031 | 481 | 555 | -5 | - |
Koszty odsetkowe | -1 134 | 638 | 427 | -17 | -86 |
Koszty akwizycji | -3 317 | - | - | -136 | -3 453 |
Koszty administracyjne | -6 597 | 3 288 | 1 508 | -36 | -1 837 |
Pozostałe koszty operacyjne | -5 385 | 1 616 | 827 | 1 240 | -1 702 |
Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 4 058 | -1 668 | 250 | 1 301 | 3 941 |
Udział w wynikach finansowych netto jednostek wycenianych metodą praw własności | - | - | - | - | - |
Zysk (strata) brutto | 4 058 | -1 668 | 250 | 1 301 | 3 941 |
Podatek dochodowy | -1 528 | 612 | 81 | - | -835 |
Zysk (strata) netto | 2 530 | -1 056 | 331 | 1 301 | 3 106 |
Skonsolidowany rachunek zysków i strat za okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2019 roku (przekształcone) | Grupa PZU | Wyłączenie danych Pekao | Wyłączenie danych Alior Banku | Eliminacja korekt konsolidacyjnych | Grupa PZU bez Pekao i Alior Banku |
Składki ubezpieczeniowe przypisane brutto | 24 191 | - | - | 25 | 24 216 |
Udział reasekuratorów w składce ubezpieczeniowej przypisanej brutto | -1 012 | - | - | - | -1 012 |
Składki ubezpieczeniowe przypisane netto | 23 179 | - | - | 25 | 23 204 |
Zmiana stanu rezerwy składki ubezpieczeniowej netto | -89 | - | - | -12 | -101 |
Składki zarobione netto | 23 090 | - | - | 13 | 23 103 |
Przychody z tytułu prowizji i opłat | 4 139 | -2 857 | -1 151 | 107 | 238 |
Przychody odsetkowe wyliczone przy zastosowaniu efektywnej stopy procentowej | 12 015 | -6 672 | -3 959 | 34 | 1 418 |
Pozostałe przychody netto z inwestycji | 376 | -229 | 52 | -7 | 192 |
Wynik z tytułu zaprzestania ujmowania instrumentów finansowych i inwestycji | 278 | -154 | -78 | - | 46 |
Zmiana wartości odpisów na oczekiwane straty kredytowe i odpisów z tytułu utraty wartości instrumentów finansowych | -2 208 | 740 | 1 468 | - | - |
Zmiana netto wartości godziwej aktywów i zobowiązań wycenianych w wartości godziwej | 837 | -127 | -219 | 3 | 494 |
Pozostałe przychody operacyjne | 1 203 | -211 | -167 | 42 | 867 |
Odszkodowania, świadczenia oraz zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | -16 085 | - | - | - | -16 085 |
Udział reasekuratorów w odszkodowaniach, świadczeniach oraz zmianie stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 390 | - | - | - | 390 |
Odszkodowania i świadczenia ubezpieczeniowe netto | -15 695 | - | - | - | -15 695 |
Koszty z tytułu prowizji i opłat | -860 | 388 | 473 | -3 | -2 |
Koszty odsetkowe | -2 129 | 1 215 | 789 | -19 | -144 |
Koszty akwizycji | -3 363 | - | - | -60 | -3 423 |
Koszty administracyjne | -6 606 | 3 389 | 1 478 | -34 | -1 773 |
Pozostałe koszty operacyjne | -3 993 | 1 567 | 787 | -76 | -1 715 |
Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 7 084 | -2 951 | -527 | - | 3 606 |
Udział w wynikach finansowych netto jednostek wycenianych metodą praw własności | -4 | - | -1 | - | -5 |
Zysk (strata) brutto | 7 080 | -2 951 | -528 | - | 3 601 |
Podatek dochodowy | -1 895 | 825 | 249 | - | -821 |
Zysk (strata) netto | 5 185 | -2 126 | -279 | - | 2 780 |
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
|
Grupa Kapitałowa Pekao | Grupa Kapitałowa Alior Banku | ||
1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 czerwca – 31 grudnia 2019 (przekształcone) | 1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 czerwca – 31 grudnia 2019 (przekształcone) | |
Zysk netto | 1 056 | 2 126 | -331 | 279 |
Inne całkowite dochody | 1 001 | 146 | 139 | 22 |
Podlegające późniejszemu przeniesieniu do rachunku zysków i strat | 939 | 154 | 135 | 38 |
Wycena instrumentów dłużnych | 550 | 63 | 20 | 23 |
Wycena należności od klientów z tytułu kredytów | 17 | 18 | - | - |
Zabezpieczenie przepływów pieniężnych netto | 372 | 73 | 115 | 15 |
Niepodlegające późniejszemu przeniesieniu do rachunku zysków i strat | 62 | -8 | 4 | -16 |
Wycena instrumentów kapitałowych wycenianych w wartości godziwej przez inne całkowite dochody | 71 | -6 | 6 | -17 |
Zyski i straty aktuarialne związane z rezerwami pracowniczymi | -9 | -2 | -2 | 1 |
Dochody całkowite netto, razem | 2 057 | 2 272 | -192 | 301 |
Sprawozdanie z przepływów pieniężnych
|
Grupa Kapitałowa Pekao | Grupa Kapitałowa Alior Banku | ||
1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 czerwca – 31 grudnia 2019 | 1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 czerwca – 31 grudnia 2019 | |
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 23 573 | -1 388 | 2 776 | 53 |
Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | -25 025 | -7 506 | -71 | -335 |
Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 624 | 1 140 | -1 691 | -475 |
Przepływy pieniężne netto, razem | -828 | -7 754 | 1 014 | -757 |
Informacje o dywidendach
|
Grupa Kapitałowa Pekao | Grupa Kapitałowa Alior Banku | ||
1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 czerwca – 31 grudnia 2019 | 1 stycznia – 31 grudnia 2020 | 1 czerwca – 31 grudnia 2019 | |
Data uchwalenia dywidendy | - | 26 czerwca 2019 | - | - |
Dzień dywidendy | - | 10 lipca 2019 | - | - |
Dzień wypłaty dywidendy | - | 30 lipca 2019 | - | - |
Kwota dywidendy na akcję (w zł) | - | 6,6 | - | - |
Wartość dywidendy przypadająca Grupie PZU | - | 347 | - | - |
Wartość dywidendy przypadająca akcjonariuszom niekontrolującym | - | 1 385 | - | - |
e-mail: IR@pzu.pl
Magdalena Komaracka, IR Director, tel. +48 (22) 582 22 93
Piotr Wiśniewski, IR Manager, tel. +48 (22) 582 26 23
Aleksandra Jakima-Moskwa, tel. +48 (22) 582 26 17
Piotr Wąsiewicz, tel. +48 (22) 582 41 95